{"id":1283,"date":"2022-03-18T01:32:00","date_gmt":"2022-03-18T08:32:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.kordata.mx\/?post_type=blog&#038;p=1283"},"modified":"2026-01-29T12:21:21","modified_gmt":"2026-01-29T19:21:21","slug":"conciliacion-bancaria","status":"publish","type":"blog","link":"https:\/\/www.kordata.it\/mx\/blog\/conciliacion-bancaria\/","title":{"rendered":"\u00bfQu\u00e9 es (y como funciona) la conciliaci\u00f3n bancaria?"},"content":{"rendered":"\n<p>Al emprender un negocio es inevitable querer aprender todo lo necesario para optimizar los procesos de nuestra empresa, y una pr\u00e1ctica muy recomendada para mantener el control de la tesorer\u00eda de la empresa es la Conciliaci\u00f3n bancaria, pero, <strong>\u00bfQu\u00e9 es la conciliaci\u00f3n bancaria?<\/strong>, esta es una pr\u00e1ctica que consiste en cuadrar los ingresos y egresos  de una empresa con los movimientos de la cuenta bancaria asociada a esta.<\/p>\n\n\n\n<p>Se trata de un proceso que permite llevar una sincronizaci\u00f3n entre los movimientos de tu cuenta de banco y tu empresa, de esta manera, tendr\u00e1s una mejor organizaci\u00f3n y podr\u00e1s llevar un mejor control de la contabilidad de tu empresa. Este proceso se puede realizar al final de cada mes, comparando y cuadrando los movimientos que se realizaron durante ese periodo de tiempo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfEn qu\u00e9 beneficia la conciliaci\u00f3n bancaria a mi empresa?<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Detectar errores<\/h3>\n\n\n\n<p>Realizar la conciliaci\u00f3n bancaria con regularidad te ayuda a detectar errores antes de que se conviertan en un problema grave, como cargar gastos que no deb\u00edan cargarse, por ejemplo.  Los errores siempre ocurren, as\u00ed que lo importante es detectarlos a tiempo. <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Comprobar transacciones<\/h3>\n\n\n\n<p>Esto es algo que suele ocurrir: de repente, la conciliaci\u00f3n bancaria trae a la luz el extracto bancario de una transacci\u00f3n que no ha sido procesada por la contabilidad de la empresa. No pasa nada, todav\u00eda est\u00e1s a tiempo de contabilizarla adecuadamente.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Controlar el rendimiento de tu empresa<\/h3>\n\n\n\n<p>Es muy com\u00fan que, al final del proceso de conciliaci\u00f3n bancaria, tengas una vista completa e informada de la contabilidad y el estado econ\u00f3mico en general de tu empresa. Y eso es algo mucho m\u00e1s que relevante, ya que te permitir\u00e1 tomar decisiones de futuro con mucha m\u00e1s certeza. <\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Prevenir p\u00e9rdidas<\/h3>\n\n\n\n<p>Igual que la conciliaci\u00f3n bancaria te puede ayudar a tomar decisiones positivas de futuro, tambi\u00e9n puede servirte para detectar un sistema que no est\u00e1 funcionando, que est\u00e1 produciendo p\u00e9rdidas y que necesita ser revisado y replanteado con urgencia.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Comprobar los pagos y cobros<\/h3>\n\n\n\n<p>Si tienes un volumen de negocio considerable, la conciliaci\u00f3n bancaria se convertir\u00e1 en la mejor herramienta para comprobar las transacciones que ha hecho tu pyme. Podr\u00e1s tener claro a qu\u00e9 proveedores has pagado y mantenerte al d\u00eda con los cobros, sabiendo la fecha de los vencimientos para reclamar a los clientes el pago de las facturas no abonadas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfQu\u00e9 tipos de conciliaci\u00f3n bancaria existen?<\/h2>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Conciliaci\u00f3n individual o aritm\u00e9tica<\/strong>. Es el tipo de conciliaci\u00f3n bancaria que m\u00e1s utilizan las empresas y consiste en ir comparando los movimientos cronol\u00f3gicamente. Partiendo del saldo de los libros contables de la empresa, debes encontrar las diferencias con el saldo bancario para hacer los ajustes contables necesarios y actualizar el saldo del libro de bancos, cuya validez depende de que las operaciones mensuales est\u00e9n verificadas en el extracto bancario.<br><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Conciliaci\u00f3n conjunta o contable<\/strong>. En este tipo de conciliaci\u00f3n bancaria se elabora un documento que contenga toda la informaci\u00f3n sobre los datos que no corresponden y se usa para crear las p\u00f3lizas de correcci\u00f3n (recuerda que, si registras mal una p\u00f3liza, no puedes cancelarla ni borrar los movimientos, sino que tendr\u00e1s que realizar una p\u00f3liza nueva con el movimiento inverso). Las correcciones que sean necesarias estar\u00e1n a cargo del banco o la empresa, dependiendo de qui\u00e9n es el responsable de los errores.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\">\u00bfC\u00f3mo es el proceso de conciliaci\u00f3n bancaria?<\/h2>\n\n\n\n<p>La conciliaci\u00f3n bancaria se puede realizar de manera manual o autom\u00e1tica, primero te explicaremos la forma de hacerlo manualmente:<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Conciliaci\u00f3n bancaria manual<\/h3>\n\n\n\n<p>Para realizar este proceso manualmente, deber\u00e1s hacerlo en <strong><a href=\"https:\/\/www.microsoft.com\/es-mx\/microsoft-365\/excel\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Excel<\/a><\/strong> o en papel. La empresa debe anotar todos los movimientos bancarios y de facturaci\u00f3n en su libro contable, y despu\u00e9s, compararlos con los del banco para ver si coinciden. Empezamos comprobando el saldo inicial y el saldo final, normalmente habr\u00e1 alguna diferencia, por lo que procederemos a revisar cada movimiento, deberemos se\u00f1alar con alg\u00fan color resaltante los movimientos que tengan alg\u00fan error.<\/p>\n\n\n\n<p>Lo m\u00e1s normal es que haya alg\u00fan descuadre entre los movimientos y hay que averiguar a qu\u00e9 se debe. Lo habitual es que est\u00e9 producido por un descuido en tu libro contable o por un recibo o factura que se te haya traspapelado. <\/p>\n\n\n\n<p>Este procedimiento que, en principio, parece tan sencillo, trae muchos quebraderos de cabeza y hace que se pierda mucho tiempo.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\">Conciliaci\u00f3n bancaria autom\u00e1tica<\/h3>\n\n\n\n<p>Por suerte, existe una gran variedad de herramientas que te pueden ayudar a realizar esta tarea, entre ellos se encuentra <strong><a href=\"https:\/\/www.kordata.it\/mx\/software-administrativo\/\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Kordata<\/a><\/strong>, un Software Administrativo en la nube que te ayudar\u00e1 a automatizar este proceso. Te mostraremos como realizar una conciliaci\u00f3n bancaria en <strong>Kordata<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>El primer paso es dirigirnos al men\u00fa de <strong>Bancos<\/strong> y seleccionar la opci\u00f3n <strong>Conciliaci\u00f3n Bancaria<\/strong>. (1)<\/li>\n\n\n\n<li>Despu\u00e9s seleccionaremos las sucursales y las formas de pago que deseemos incluir. (2)<\/li>\n\n\n\n<li>Capturamos el rango de fechas a conciliar. (3)<\/li>\n\n\n\n<li>Si deseamos conciliar solo los movimientos con tarjeta de una cuenta espec\u00edfica, la seleccionaremos, de lo contrario dejaremos el campo vac\u00edo y daremos clic en <strong>Buscar<\/strong>. (4)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"471\" src=\"https:\/\/www.kordata.mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-1-1024x471.png\" alt=\"Que es la conciliacion bancaria tutorial 1\" class=\"wp-image-1284\" srcset=\"https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-1-1024x471.png 1024w, https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-1-300x138.png 300w, https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-1-768x353.png 768w, https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-1.png 1365w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Seleccionamos todos los movimientos que deseemos conciliar y damos clic en <strong>Siguiente<\/strong>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"469\" src=\"https:\/\/www.kordata.mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-2-1024x469.png\" alt=\"Que es la conciliacion bancaria tutorial 2\" class=\"wp-image-1285\" srcset=\"https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-2-1024x469.png 1024w, https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-2-300x137.png 300w, https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-2-768x352.png 768w, https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-2.png 1365w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Al seleccionar <strong>A detalle<\/strong> para que se genere un movimiento individual por cada pago seleccionado. (1)<\/li>\n\n\n\n<li>Si seleccionamos <strong>Concentrado<\/strong>, se generar\u00e1 un solo movimiento con todos los pagos seleccionados. (2)<\/li>\n\n\n\n<li>Seleccionamos la <strong>Cuenta Bancaria Destino<\/strong> a la que se le asignar\u00e1n los movimientos seleccionados. (3)<\/li>\n\n\n\n<li>Hacemos clic en <strong>Guardar<\/strong> para finalizar la conciliaci\u00f3n. (4)<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img loading=\"lazy\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"472\" src=\"https:\/\/www.kordata.mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-3-1024x472.png\" alt=\"Que es la conciliacion bancaria tutorial 3\" class=\"wp-image-1286\" srcset=\"https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-3-1024x472.png 1024w, https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-3-300x138.png 300w, https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-3-768x354.png 768w, https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-content\/uploads\/sites\/4\/2022\/03\/Que-es-la-conciliacion-bancaria-tutorial-3.png 1365w\" sizes=\"auto, (max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p>Al finalizar te aparecer\u00e1 en pantalla un mensaje confirmando que todo sali\u00f3 bien.<\/p>\n\n\n\n<p>Como puedes ver, la conciliaci\u00f3n bancaria es necesaria para llevar a cabo una doble contabilidad que nos permita corregir y enmendar errores no detectados en una primera revisi\u00f3n. Esto, de tal forma que mejore la eficiencia en los mecanismos de detecci\u00f3n y soluci\u00f3n de riesgos financieros y no financieros. Y, consecuentemente, permita tambi\u00e9n mejorar la reputaci\u00f3n de la empresa, ya que fortalece las armas con las que cuenta la empresa para activar la rueda de ingresos y gastos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>\u00bfSabes que es una conciliaci\u00f3n bancaria? Descubre que es, como funciona, que beneficios tiene y todo lo que necesitas saber en este art\u00edculo.<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":3848,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false},"tags":[],"class_list":["post-1283","blog","type-blog","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-json\/wp\/v2\/blog\/1283","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-json\/wp\/v2\/blog"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-json\/wp\/v2\/types\/blog"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-json\/wp\/v2\/media\/3848"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=1283"}],"wp:term":[{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.kordata.it\/mx\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=1283"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}